Citywire EUA

Escrever um perfil de Ron Carson é um pouco como tentar atirar em um alvo em movimento.

para piorar as coisas, nesta analogia, o escritor não tem talento discernível para atirar e o alvo está se movendo muito rápido.O ritmo da mudança dentro do negócio multifacetado de Carson significa que as estatísticas e fatos que estão corretos uma semana estão desatualizados no próximo à medida que novos negócios são feitos, novas metas são estabelecidas e comparações cada vez mais ambiciosas são traçadas.”Vamos literalmente ser a Amazon ou a Netflix de serviços financeiros”, diz ele.

bem, você não pode ficar muito mais ambicioso do que isso. Mas ainda assim, você entende o ponto.

Carson está no 35º ano de sua carreira de aconselhamento de enorme sucesso e poderia ser perdoado se ele estivesse procurando desacelerar nesta fase, tendo se tornado avô pela primeira vez este ano. Em vez disso, ele parece estar acelerando.”Com meu entusiasmo, convicção e confiança no que estou fazendo, continuarei fazendo isso enquanto estiver fornecendo liderança e crescimento à minha organização”, diz ele.

agora não há dúvida sobre o crescimento. Ele está atualmente em um roadshow de um homem em todo o país em uma tentativa de aumentar sua rede de RIAs, Carson Group Partners, e a empresa está no processo de adicionar 18 empresas à sua contagem de 56. Carson também conversou com uma RIA de US $10 bilhões sobre uma possível aquisição – um acordo que mais do que dobraria o tamanho do negócio, embora isso esteja atualmente em espera devido à saúde do proprietário. Ah, e ele também está procurando comprar dois gerentes de ativos boutique para impulsionar sua oferta de investimento.Adicione a isso um 2016 e 2017 muito ocupado-no qual ele rompeu uma parceria de 28 anos com a corretora LPL para se mudar para Cetera e vendeu uma participação de 29% em seu negócio para a loja de Private equity Long Ridge Equity Partners e seus gerentes seniores por US $30 milhões-e você começa a ver o desafio enfrentado pelo atirador não tão afiado.

‘isso não é sobre o dinheiro’, diz ele, referindo-se ao impulso de crescimento da empresa. “Eu tenho mais dinheiro do que poderia gastar. É sobre um movimento.

‘quando a Fidelity e a Vanguard começaram, eles tinham uma causa nobre-o espaço do plano de aposentadoria para a Fidelity e sendo um provedor de fundos de baixo custo para a Vanguard. Ninguém emergiu no espaço de gestão de patrimônio para ser um defensor do consumidor, para falar sobre total transparência do consumidor e ser o mais livre de conflitos possível. A hora é certa. Nós seremos um nome familiar dentro de 10 anos.’

aprender a voar com FLYCarson aprendeu a voar aos 16 anos nos quatro lugares de seu pai, que a família usaria para sair de férias.
‘ teríamos chegado lá mais rápido dirigindo. Eu juro que essa coisa foi tão lenta”, ele brinca. “Eu odiava cada segundo, porque isso me assustava, mas meu pai insistiu que eu aprendesse.Em 2000, suas aulas começaram a valer a pena quando Carson começou a voar novamente. A falta de conectividade de Omaha começou a conter seus negócios.Tendo cronometrado até 6.500 horas pilotando um jato desde então, este ano ele desistiu dos controles e pode ser encontrado nas costas criando estratégias com sua equipe.”Somos literalmente a Força Aérea Um lá em cima”, diz ele. “Temos todas as capacidades de negócios, estamos fazendo as coisas. Estamos a ter reuniões de estratégia, a disparar … poderíamos até ter as nossas reuniões de bordo no avião.Ele diz que a aviação privada é incompreendida por muitos como uma extravagância. Ele insiste que é realmente aditivo ao negócio devido ao tempo que economiza e às reuniões que pode fazer acontecer.”É uma máquina do tempo”, diz ele. “É uma das melhores ferramentas que já tive para expandir meus negócios. Até usá-lo, você nem percebe todos os benefícios do ponto de vista comercial.’

check-in

Antes de chegarmos a toda essa atividade e ambição, vamos dar um passo atrás.

Carson é o fundador e CEO do Grupo Carson, que consiste em dois negócios principais. O primeiro é O Carson Group Partners-uma rede do que em breve serão 74 empresas RIA, algumas das quais são de propriedade total ou parcial do Carson Group. Outros não são atualmente propriedade da empresa, mas pode ser um dia. Uma dessas 74 empresas é a própria empresa RIA da Carson, Carson Wealth Management.O outro grande negócio é O Carson Group Coaching, que fornece serviços de coaching e consultoria para cerca de 5.000 consultores em 1.284 escritórios em todo o país. Isso inclui treinamento em gerenciamento de práticas e consultoria de negócios. Ele também fornece orientação sobre marketing, sites, tecnologia, conformidade e planejamento de sucessão. Aqueles que se juntam aos parceiros Do Carson Group obtêm tudo isso, bem como o uso da proposta de investimento Da Carson (consulte Boarding Now box ).Carson diz que diz a outros conselheiros o que fazer em seu negócio de coaching, mas na parceria ele faz isso por eles.Embora grande parte de seu trabalho diário esteja focado no crescimento da parceria-daí a turnê nacional – o negócio geral é baseado no inegável carisma de Carson e no sucesso de seu próprio negócio RIA. Afinal, se a Carson Wealth Management não é um sucesso, por que todos esses conselheiros o ouviriam? Como o outro sábio de investimento de Omaha, Warren Buffett, o próprio negócio de Carson deve fazer o negócio se sua sabedoria bem paga valer um centavo.

mas este não é um império construído na areia. A Carson Wealth Management preenche todas as caixas que uma RIA deveria, com 11 consultores que supervisionam US $ 1,6 bilhão em ativos sob gestão. É baseado em taxas com foco no planejamento financeiro. Ele cobra uma porcentagem dos ativos do cliente, que visa manter no mínimo, e é transparente sobre os custos totais que um cliente pagará.

‘eu sou tudo sobre transparência. Eu sou tudo sobre o cliente realmente entender o que eles estão pagando e como todos estão sendo pagos”, diz Carson.Isso significa que a empresa informa aos clientes sua taxa total, incluindo taxas de consultoria, taxas de plataforma e quaisquer taxas de negociação que possam incorrer.”Divulgamos todas as taxas e custos em nossa empresa”, diz Carson. “Alguém vai entrar e dizer que são caros, mas não são. Na verdade, eles são menos, mas estão expondo apenas sua taxa e estamos expondo todas as taxas a uma transação ou ao custo de uma negociação. Estamos nos prejudicando porque estamos jogando com um padrão mais alto do que a maioria das pessoas contra as quais estamos competindo.’

tempos turbulentos

a dedicação de Carson à transparência e desgosto pela Comissão pode ser prática padrão na comunidade RIA hoje, mas houve um tempo em que ele estava em uma minoria distinta.

ele se lembra de uma reunião em 1994, quando seu então corretor LPL propôs pela primeira vez um programa sem comissão baseado em ativos.

‘lembro-me de voltar e dizer à minha esposa:” acabei de ouvir a coisa mais incrível que eu acho que vai ser o futuro”‘, diz ele.

‘ mas eu era a minoria naquela reunião. Lembro-me da maioria dos conselheiros naquela reunião dizendo: “Eu nunca faria isso. Os meus clientes nunca iriam querer isso. Eles estão mais confortáveis pagando comissões.”Isso era código para:” eles realmente não sabem o que estão pagando e se sentem confortáveis pensando que estão recebendo algo por nada.Carson diz que nunca gostou de vender produtos que podem deixar o cliente questionando quem estava se beneficiando mais. Embora seja bom para sua consciência, essa abordagem era ruim para os negócios quando ele estava começando em Nebraska no início dos anos 1980. Os agricultores de chamadas frias, muitos dos quais tinham pouco dinheiro de sobra, provaram ser complicados.

‘foi difícil”, diz ele. “Eu não tinha reconhecimento de nome. Eu chamaria frio de uma lista telefônica.Carson dirigia mais de mil milhas por semana em Nebraska para visitar clientes, mas não chegava a lugar nenhum.

‘cheguei a um ponto em que odiava esse negócio’, diz ele. “Eu estava apenas me afastando como uma banda de um homem só.’

depois de não conseguir quebrar US $30.000 em receita bruta por ano após seis anos, Carson estava pronto para jogar a toalha. Foi nas profundezas de seu desespero que ele encontrou o sucesso. Sem nada a perder e sem vontade de vender, Carson começou a ligar para seus clientes apenas para ver como eles estavam. Isso provocou os tipos de conversas que ele não tinha tido antes, impulsionando relacionamentos e, eventualmente, levando a uma reviravolta em sua sorte.”Aprendi que se você tivesse um interesse genuíno pelas pessoas, as conhecesse e pudesse fornecer atos aleatórios de bondade, elas estariam abertas a ter uma conversa com você. Eu chamo isso de ” reciprocidade emocional.”Eles se sentem bem com o que estou fazendo por eles e, à medida que se tornam clientes, continuamos a fazer muitas pequenas coisas por eles.’

controle de tráfego

embora fosse simplificar demais dizer que tudo tem sido simples para Carson desde essa realização, ele estava produzindo cerca de US $1 milhão em dois anos, e esse número só subiu mais desde então.

seu foco hoje está no crescimento e não na sobrevivência. Em maio de 2016, ele vendeu uma participação de 29% no Carson Group para investidores de Private equity Long Ridge Equity Partners e 15 gerentes seniores por US $30 milhões. Ele diz que o valor desse investimento mais do que dobrou desde então.

este dinheiro, juntamente com milhões de seus próprios, tem sido usado para investir em sistemas e Tecnologia da empresa, bem como o financiamento de aquisições de outros RIAs.Carson diz que nos últimos cinco anos ele gastou cerca de US $52 milhões na tecnologia que seus afiliados usam – tudo como parte de sua tentativa de se tornar o Conselho da Amazon e Netflix. Ele diz que outros US $ 80 milhões serão gastos entre agora e 2020 nisso e no crescimento do negócio de parceria.

então, para que esse dinheiro vai e como ajudará uma RIA baseada em Omaha a competir com duas das maiores ações de crescimento do mundo?

a comparação Netflix é relativamente simples. O Carson Group tem uma equipe que produz conteúdo original voltado para o consumidor, que é veiculado na Forbes, US News & World Report, Barron’s, CNBC e USA Today, entre outros. Ele também envia esse conteúdo pela web e para o topo dos resultados de pesquisa do Google, graças a alguma otimização de mecanismo de pesquisa direcionada. Os consultores da Carson podem usar esse conteúdo em seus sites e nas comunicações do cliente.

‘ao criar esse conteúdo original, que permite que nossos consultores se diferenciem no mercado’, diz ele.

a comparação da Amazon entra em jogo com a plataforma que o Carson Group oferece para seus RIAs. Isso inclui um portal de clientes que dá acesso a ferramentas de uma série de provedores terceirizados, como custodiantes Fidelity e TD Ameritrade, portfolio accounting service Orion, customer relationship management shop Salesforce e software de planejamento financeiro eMoney.

Carson dá o exemplo de como a Amazon monitora as taxas de pairar dos usuários em seu site e envia mercadorias para um determinado armazém em antecipação a uma parte desses paira tornando-se compras dentro de 24 horas. Ele diz que a plataforma que está construindo permitirá que sua empresa opere de maneira semelhante.

‘a inteligência Artificial nos permitirá conhecer melhor o cliente do que eles próprios, melhor do que um consultor humano os conhecerá. Vamos ser capazes de antecipar suas necessidades com base em um comportamento muito específico”, diz ele. “Poderemos antecipar e enviar comunicação ao cliente antes mesmo de o cliente chegar até nós com base em seu comportamento no site. Não é diferente do que a Amazon faz.’

retornos de reserva

a plataforma também permite que o RIAs na parceria se conecte a uma proposta de investimento comum.Apesar da paixão de Carson pelo planejamento financeiro, ele não é um evangelista passivo. Ele acredita que tanto a gestão ativa quanto a passiva têm seu lugar em carteiras e argumenta que as próprias estratégias internas de ações e títulos de sua empresa são uma combinação para qualquer gerente de dinheiro.”Eu colocaria nossa equipe contra qualquer um lá fora”, diz ele. “Estamos fazendo um bom trabalho. Estamos superando nosso benchmark em mais de 70% de nossas estratégias, o que é inédito.’

isso não sugere que ele seja contra o uso de gerentes de terceiros. Ele destaca, em particular, aqueles em partes menos líquidas dos mercados, como a Gorelick Brothers Capital, uma loja com sede em Charlotte, Carolina do Norte. A empresa investiu com a Gorelick Brothers em três fundos, dois dos quais compraram moradias residenciais na sequência da crise financeira e agora cobram aluguel.”Possuímos alguns milhares de casas nos Estados Unidos por meio desses dois fundos… e nossos clientes estão desfrutando de retornos realmente sólidos desses investimentos”, diz ele.Outra razão pela qual Carson acredita que as estratégias internas da empresa podem ter uma vantagem sobre os gerentes externos é que a empresa faz um esforço para manter as taxas de gerenciamento baixas. Embora isso os torne mais atraentes, uma vez que as taxas são um dos principais detratores do desempenho ativo da administração, Carson admite que isso tem um custo.

‘nossas margens são finas e é caro fazer’, diz ele. “E essa é uma das razões pelas quais pensamos que, para ser competitivo hoje, você precisará chegar a US $20 bilhões em ativos.

‘estamos chegando ao ponto em que estamos começando a desfrutar da escala… Estou relaxado hoje, mas eu realmente sinto que atingimos a velocidade de ruptura quando chegarmos a US $20 bilhões. Eu vou me sentir confortável quando chegarmos a US $ 20 bilhões.’

embarque agoraa proposta de investimento Do Carson Group é supervisionada por um comitê de investimento composto por Carson, CIO Scott Kubie, estrategista sênior de portfólio Tyler Schlumpf, gerente de portfólio Rob Furlong e Diretor de pesquisa Brett Carson.As estratégias na plataforma da empresa são estruturadas como contas gerenciadas separadamente. Os consultores podem acessar um total de 43 estratégias, incluindo diferentes alocações de risco em estratégias de ETF.Desses 43, 17 são executados internamente, com 11 supervisionados por gerentes de ativos de terceiros e o restante uma colaboração entre a equipe interna e estrategistas externos, como BlackRock e Dorsey Wright.Os gerentes terceirizados incluem a Eaton Vance, que administra escadas de títulos municipais e corporativos para a Empresa, A Swan Global Investments, que oferece uma estratégia de risco definida, e a Day Hagan Asset Management, que administra uma oferta tática de dividendos, entre outras.Existem três maneiras pelas quais os consultores podem oferecer portfólios usando a proposta de investimento Carson.● Alocar para sua gama de carteiras baseadas em risco ETF.● Use seus portfólios de modelos, chamados de série Protector, que combinam uma série de estratégias na plataforma e ETFs que estão de acordo com as visões macroeconômicas do Comitê.● Crie portfólios personalizados sob medida que combinem as estratégias mais apropriadas para seus clientes. O Comitê de investimento Da Carson supervisiona as estratégias subjacentes, mas não as carteiras de clientes dos consultores.

Deixe uma resposta

O seu endereço de email não será publicado.