Citywire USA

Ron Carson profilját írni egy kicsit olyan, mint egy mozgó célpontot lőni.

tovább ront a helyzeten, hogy ebben az analógiában az írónak nincs észrevehető tehetsége a lövéshez, és a célpont valóban nagyon gyorsan mozog.

a változás üteme Carson sokoldalú üzleti területén azt jelenti, hogy a statisztikák és a tények, amelyek egy héten helyesek, a következő héten elavultak, mivel új üzleteket kötnek, új célokat tűznek ki, és egyre ambiciózusabb összehasonlításokat készítenek.

‘szó szerint a pénzügyi szolgáltatások amazonja vagy Netflixje leszünk’ – mondja.

nos, ennél sokkal ambiciózusabb nem lehet. De mégis, érted a lényeget.

Carson rendkívül sikeres tanácsadói karrierjének 35. évében jár, és megbocsátható lenne, ha ebben a szakaszban lassítana, miután ebben az évben először nagyapa lett. Ehelyett úgy tűnik, hogy felgyorsul.

‘lelkesedésemmel, meggyőződésemmel és bizalmammal, amit csinálok, addig folytatom, amíg vezetést és növekedést nyújtok a szervezetemnek’ – mondja.

jelenleg nincs kérdés a növekedésről. Jelenleg egy egyszemélyes roadshow-n vesz részt szerte az országban, hogy növelje RIAs, Carson Group Partners hálózatát, és a cég jelenleg 18 céget ad hozzá az 56-hoz. Carson tárgyalásokat folytatott egy 10 milliárd dolláros RIA-val egy lehetséges akvizícióról is – egy olyan üzletről, amely több mint kétszeresére növelné az üzlet méretét, bár ez jelenleg a tulajdonos rossz egészségi állapota miatt szünetel. Ó, és két boutique asset managert is meg akar vásárolni, hogy növelje a befektetési ajánlatát.

Add hozzá ezt a nagyon elfoglalt 2016 – ot és 2017 – et-amelyben megszakította a 28 éves partnerséget az LPL bróker-kereskedővel, hogy átköltözzön a Cetera – ba, és eladta 29%-os részesedését az üzletében a long Ridge Equity Partners magántőke-üzletnek és felsővezetőinek 30 millió dollárért-és elkezdi látni a kihívást, amellyel a nem túl éles lövő szembesül.

‘ez egyáltalán nem a pénzről szól’ – mondja, utalva a cég növekedési lendületére. Több pénzem van, mint amennyit el tudnék költeni. Egy mozgalomról van szó.

amikor a Fidelity és a Vanguard elindult, nemes ügyük volt – a Fidelity nyugdíjazási terve, és a Vanguard alacsony költségű alapszolgáltatója. Senki sem jelent meg a vagyonkezelési térben, hogy fogyasztói szószóló legyen, hogy a fogyasztók teljes átláthatóságáról és a lehető legnagyobb konfliktusmentességről beszéljen. Itt az idő. 10 éven belül háztartási név leszünk.’

tanulás FLYCarson először 16 éves korában tanult meg repülni apja négyülésesével, amelyet a család nyaraláshoz használt.
‘ gyorsabban odaértünk volna, ha vezetünk. Esküszöm, hogy olyan lassú volt, ‘ viccelődik. Utáltam minden másodpercét, mert megijesztett, de apám ragaszkodott hozzá, hogy tanuljak.2000-ben az órái kezdtek kifizetődni, amikor Carson újra repülni kezdett. Omaha kapcsolat hiánya kezdte visszatartani vállalkozását.
miután 6500 órát töltött repülővel azóta, ebben az évben feladta az irányítást, és a hátsó stratégiában megtalálható a csapatával.’Szó szerint Mi vagyunk az Air Force One odafent’ – mondja. ‘Teljes üzleti képességeink vannak, elvégezzük a dolgokat. Stratégiai megbeszéléseket tartunk, lő… még a Vezetőség üléseit is megtarthatnánk a gépen.’
azt mondja, hogy a magánrepülést sokan félreértik, mint extravaganciát. Ragaszkodik ahhoz, hogy ez valójában adalékanyag az üzlethez a megtakarított idő és az általa megvalósított találkozók miatt.
‘ez egy időgép’ – mondja. Ez az egyik legjobb eszköz, amivel valaha is rendelkeztem a vállalkozásomhoz. Amíg nem használja, nem is veszi észre az összes előnyét üzleti szempontból.’

bejelentkezés

mielőtt rátérnénk erre a tevékenységre és ambícióra, lépjünk egyet hátra.

Carson A Carson Group alapítója és vezérigazgatója, amely két fő üzletből áll. Az első a Carson Group Partners-a hamarosan létrejövő hálózat 74 ria cégek, amelyek közül néhány részben vagy egészben a Carson Group tulajdonában van. Mások jelenleg nem a cég tulajdonában vannak, de lehet, hogy egy nap. Az egyik ilyen 74 cégek Carson saját ria üzleti, Carson Wealth Management.

a másik nagy üzlet A Carson Group Coaching, amely coaching és tanácsadási szolgáltatásokat nyújt mintegy 5000 tanácsadónak az ország 1284 irodájában. Ez magában foglalja a gyakorlati menedzsment képzést és az üzleti tanácsadást. Ezenkívül útmutatást nyújt a marketing, a weboldalak, a technológia, a megfelelés és az utódlás tervezéséhez. Azok, akik csatlakoznak a Carson Group Partners-hez, mindezt megkapják, valamint a Carson investment proposition használatát (lásd a beszállás most dobozt ).

Carson azt mondja, hogy elmondja más tanácsadóknak, hogy mit kell tennie az edzői üzletében, de a partnerségben nekik teszi.

míg mindennapi munkájának nagy része a partnerség-így az országos turné-növelésére összpontosít, az Általános üzlet mind Carson tagadhatatlan karizmáján, mind saját ria üzletének sikerén alapul. Végül is, ha a Carson Wealth Management nem sikeres, miért hallgatnának rá azok a tanácsadók? Mint Omaha másik befektetési bölcse, Warren Buffett, Carson saját vállalkozásának is meg kell tennie az üzletet, ha jól fizetett bölcsessége megér egy fillért.

de ez nem homokra épített Birodalom. Carson Wealth Management kullancsok minden doboz, hogy a RIA kell, a 11 tanácsadók, akik felügyelik $1.6 milliárd kezelt eszközök. Díj alapú, a pénzügyi tervezésre összpontosítva. Az ügyfél vagyonának egy százalékát számítja fel, amelyet minimálisra kíván tartani, és átlátható az ügyfél által fizetendő összes költségről.

‘mindenem az átláthatóságról szól. Arról szól, hogy az ügyfél valóban megértse, mit fizetnek, és hogyan fizetnek mindenki, – mondja Carson.

ez azt jelenti, hogy a cég elmondja az ügyfeleknek a teljes díjat, beleértve a tanácsadási díjakat, a platformköltségeket és az esetleges kereskedési díjakat.

‘a cégünknél minden díjat és költséget nyilvánosságra hozunk’ – mondja Carson. Valaki bejön és azt mondja, hogy drága, de nem az. Valójában kevesebbek, de csak a díjukat fedik fel, mi pedig az összes díjat egy tranzakciónak vagy egy kereskedelem költségének tesszük ki. Hátrányba kerülünk, mert magasabb színvonalon játszunk, mint a legtöbb ember, akivel versenyezünk.’

turbulens idők

Carson elkötelezettsége az átláthatóság és a Bizottság iránti ellenszenv iránt ma bevett gyakorlat lehet A RIA közösségben, de volt idő, amikor külön kisebbségben volt.

emlékeztet egy 1994-es találkozóra, amikor akkori bróker-kereskedője, az LPL először jutalékmentes, eszközalapú programot javasolt.

“emlékszem, hogy visszajöttem, és azt mondtam a feleségemnek:” most hallottam a leginkább azt a hihetetlen dolgot, ami szerintem a jövő lesz ” – mondja.

‘de én voltam a kisebbség azon a találkozón. Emlékszem, hogy a találkozón a legtöbb tanácsadó azt mondta: “soha nem tennék ilyet. Az ügyfeleim sosem akarnák ezt. Ők sokkal kényelmesebb kifizető jutalékok.”Ez volt a kód:” tényleg nem tudják, mit fizetnek, és kényelmesen gondolják, hogy valamit kapnak a semmiért.”‘

Carson azt mondja, hogy soha nem szeretett olyan termékeket eladni, amelyek miatt az ügyfél megkérdőjelezheti, hogy ki részesül jobban. Bár jó a lelkiismeretének, ez a megközelítés rossz volt az üzleti életben, amikor az 1980-as évek elején Nebraskában indult. A hideghívó gazdák, akik közül soknak kevés pénze volt, trükkösnek bizonyult.

‘nehéz volt,’ mondja. Nem ismertem fel a nevét. Hideg hívás egy telefonkönyvből.’

Carson hetente több mint ezer mérföldet hajtott át nebraskán, hogy meglátogassa az ügyfeleket, de sehova sem jutott.

‘eljutottam arra a pontra, hogy utáltam ezt az üzletet’ – mondja. Egyszemélyes zenekarként őrlődtem.’

miután hat év után nem sikerült megtörni az évi 30 000 dolláros bruttó bevételt, Carson kész volt bedobni a törülközőt. A kétségbeesés mélyén találta meg a sikert. Mivel nem volt vesztenivalója, és nem akart eladni semmit, Carson elkezdte hívni az ügyfeleit, hogy lássa, hogy vannak. Ez olyan beszélgetéseket váltott ki, amelyeket korábban nem folytatott, fellendítve a kapcsolatokat, és végül fordulathoz vezetett a vagyonában.

‘megtanultam, hogy ha őszintén érdeklődsz az emberek iránt, megismered őket, és véletlenszerű kedvességgel tudsz szolgálni, akkor nyitottak lesznek arra, hogy beszélgessenek veled. Úgy hívom, hogy “érzelmi viszonosság.”Jól érzik magukat abban, amit értük teszek, és ahogy ügyfelekké válnak, továbbra is sok apró dolgot teszünk értük.’

forgalomirányítás

bár túlságosan leegyszerűsítő lenne azt mondani, hogy Carson számára ez a felismerés óta minden egyszerű vitorlázás volt, két éven belül körülbelül 1 millió dollárt termelt, és ez a szám azóta csak magasabbra emelkedett.

ma inkább a növekedésre összpontosít, mint a túlélésre. 2016 májusában eladta a Carson Group 29% – os részesedését a long Ridge Equity Partners magántőke-befektetőknek és 15 felsővezetőnek 30 millió dollárért. Elmondása szerint a beruházás értéke azóta több mint kétszeresére nőtt.

ezt a pénzt, több millió sajátjával együtt, a cég rendszereibe és technológiájába való befektetésre, valamint más Ria-k felvásárlásának finanszírozására használták fel.

Carson azt mondja, hogy az elmúlt öt évben körülbelül 52 millió dollárt költött a leányvállalatai által használt technológiára – mindezt annak érdekében, hogy az Amazon és a Netflix tanácsadói legyenek. Azt mondja, hogy további 80 millió dollárt költenek 2020-ig erre és a partnerségi üzlet bővítésére.

tehát mire megy ez a pénz, és hogyan segít egy Omaha-alapú RIA versenyezni a világ két legnagyobb növekedési részvényével?

a Netflix összehasonlítása viszonylag egyszerű. A Carson Groupnak van egy csapata, amely eredeti fogyasztói tartalmakat állít elő, amelyeket többek között a Forbes, a US News & World Report, a Barron ‘ s, a CNBC és az USA Today szállít. Ezt a tartalmat az interneten és a Google keresési eredményeinek tetején is elküldi néhány célzott keresőoptimalizálásnak köszönhetően. A Carson tanácsadói felhasználhatják ezt a tartalmat webhelyeiken és az ügyfelek kommunikációjában.

‘ennek az eredeti tartalomnak a létrehozásával lehetővé teszi tanácsadóink számára, hogy megkülönböztessék magukat a piacon’ – mondja.

az Amazon összehasonlítása A Carson Group által a RIAs számára biztosított platformmal játszik szerepet. Ez magában foglal egy ügyfélportált, amely hozzáférést biztosít számos harmadik fél szolgáltatójának eszközeihez, mint például a letétkezelők Fidelity és a TD Ameritrade, az Orion Portfólió-számviteli szolgáltatás, az ügyfélkapcsolat-kezelő üzlet Salesforce és az eMoney pénzügyi tervező szoftver.

Carson példát mutat arra, hogy az Amazon hogyan figyeli a felhasználók lebegési arányát a weboldalán, és hogyan szállítja az árukat egy adott raktárba azzal a várakozással, hogy ezek egy része 24 órán belül vásárlássá válik. Azt mondja, hogy az általa épített platform lehetővé teszi, hogy cége hasonló módon működjön.

‘a mesterséges intelligencia lehetővé teszi, hogy jobban megismerjük az ügyfelet, mint ők magukat, jobban, mint egy emberi tanácsadó. Nagyon specifikus viselkedés alapján képesek leszünk előre látni az igényeiket, ‘ mondja. Képesek leszünk előre jelezni és kommunikálni az ügyféllel, még mielőtt az ügyfél kapcsolatba lépne velünk a weboldalon tanúsított viselkedése alapján. Valójában nem különbözik attól, amit az Amazon csinál.’

BOOKING RETURNS

a platform lehetővé teszi a partnerségben lévő RIAs számára egy közös befektetési ajánlatot is.

Carson pénzügyi tervezés iránti szenvedélye ellenére nem passzív evangélista. Úgy véli, hogy mind az aktív, mind a passzív menedzsmentnek megvan a helye a portfóliókban, és azt állítja, hogy cége Saját házon belüli részvény-és kötvénystratégiái megfelelnek minden pénzkezelőnek.

‘bárki ellen bevetném a csapatunkat’ – mondja. Pokolian jó munkát végzünk. Stratégiáink több mint 70% – ában felülmúljuk referenciaértékünket, ami ismeretlen.’

ez nem azt jelenti, hogy ellenzi a harmadik fél menedzsereinek használatát. Különösen kiemeli azokat, amelyek a piacok kevésbé likvid részein vannak, mint például a Gorelick Brothers Capital, egy Charlotte, Észak-karolinai székhelyű üzlet. A cég három alapba fektetett be a Gorelick Brothers-szel, amelyek közül kettő a pénzügyi válság nyomán lakóházakat vásárolt,és most bérleti díjat szed be.

‘ néhány ezer házunk van az Egyesült Államokban ezen a két alapon keresztül… és ügyfeleink igazán szilárd megtérülést élveznek ezekből a befektetésekből-mondja.

egy másik ok, amiért Carson úgy véli, hogy a cég belső stratégiái előnyt élvezhetnek a külső vezetőkkel szemben, az az, hogy a vállalat erőfeszítéseket tesz a kezelési díjak alacsony szinten tartására. Bár ez vonzóbbá teszi őket, mivel a díjak az aktív menedzsment teljesítményének egyik fő rontója, Carson elismeri, hogy ennek költsége van.

‘a margóink vékonyak, és drága megtenni-mondja. És ez az egyik oka annak, amiért úgy gondoljuk, hogy ahhoz, hogy ma versenyképesek legyünk, 20 milliárd dolláros vagyonra lesz szükségünk.

‘elérkeztünk ahhoz a ponthoz, ahol elkezdjük élvezni a skálát… Ma nyugodt vagyok, de tényleg úgy érzem, hogy elértük a szakadár sebességet, amikor elérjük a 20 milliárd dollárt. Jól fogom érezni magam, ha elérjük a 20 milliárd dollárt.’

A Carson Group befektetési ajánlatát egy Befektetési Bizottság felügyeli, amely Carsonból, Scott Kubie CIO-ból, Tyler Schlumpf vezető portfólióstratégából, Rob Furlong portfóliókezelőből és Brett Carson kutatási igazgatóból áll.A cég platformjának stratégiái külön kezelt számlákként vannak felépítve. A tanácsadók összesen 43 stratégiához férhetnek hozzá, beleértve az ETF-stratégiák különböző kockázati allokációit.Ebből a 43-ból 17-et házon belül működtetnek, 11-et harmadik fél vagyonkezelői felügyelnek, a fennmaradó rész pedig a belső csapat és a külső stratégák, például a BlackRock és a Dorsey Wright közötti együttműködés.A harmadik fél menedzserei közé tartozik az Eaton Vance, amely önkormányzati és vállalati kötvénylétrákat működtet a cég számára, a Swan Global Investments, amely meghatározott kockázati stratégiát kínál, és a Day Hagan Asset Management, amely többek között taktikai osztalékot kínál.Három módja van annak, hogy a tanácsadók portfóliókat kínáljanak a Carson investment proposition segítségével. A kockázatalapú portfóliókat az ETF körébe sorolják. A protector-sorozatnak nevezett modellportfólióit az EGSZB makrogazdasági nézeteivel összhangban álló platform-és ETF-stratégiák ötvözik. 6. építsen testreszabott portfóliókat, amelyek ötvözik az ügyfelek számára legmegfelelőbb stratégiákat. A Carson Befektetési Bizottság felügyeli az alapul szolgáló stratégiákat, de nem a tanácsadók ügyfélportfólióit.

Vélemény, hozzászólás?

Az e-mail-címet nem tesszük közzé.