Citywire USA

Profiilin kirjoittaminen Ron Carsonista on vähän kuin yrittäisi ampua liikkuvaa kohdetta.

tilannetta pahentaa se, että tässä vertauksessa kirjoittajalla ei ole havaittavaa ampumataitoa ja kohde liikkuu todella nopeasti.

Carsonin monitahoisen liiketoiminnan muutosvauhti tarkoittaa sitä, että tilastot ja faktat, jotka pitävät paikkansa yhtenä viikkona, ovat vanhentuneita seuraavana päivänä, kun uusia sopimuksia tehdään, uusia tavoitteita asetetaan ja yhä kunnianhimoisempia vertailuja tehdään.

”meistä tulee kirjaimellisesti finanssipalvelujen Amazon tai Netflix”, hän sanoo.

no, kovin kunnianhimoisemmaksi ei voi mennä. Mutta ymmärrät silti.

Carson on 35. vuosi hänen erittäin menestyksekäs neuvoja uran ja voisi olla anteeksi, jos hän halusi hidastaa tässä vaiheessa, on tullut isoisä ensimmäistä kertaa tänä vuonna. Sen sijaan hän näyttää kiihdyttävän vauhtiaan.

”innostuksellani, vakaumuksellani ja luottamuksellani siihen, mitä teen, jatkan sitä niin kauan kuin tarjoan johtajuutta ja kasvua organisaatiolleni”, hän sanoo.

juuri nyt kasvusta ei ole epäilystäkään. Hän on tällä hetkellä yhden miehen roadshow ympäri maata pyrkiessään kasvattamaan verkostoaan RIAs, Carson Group Partners, ja yritys on lisäämässä 18 yritykset sen yhteneväisiä 56. Carson on myös käynyt neuvotteluja 10 miljardin dollarin RIA: n kanssa mahdollisesta yrityskaupasta, joka yli kaksinkertaistaisi liiketoiminnan koon, vaikka tämä on tällä hetkellä jäissä omistajan sairastelun vuoksi. Hän aikoo ostaa kaksi varainhoitajaa lisätäkseen sijoitustarjontaansa.

kun tähän lisätään hyvin kiireinen 2016 ja 2017 – jolloin hän katkaisi 28-vuotisen kumppanuuden meklari-diileri LPL: n kanssa siirtyäkseen Ceteralle, ja myi 29% osuuden liiketoiminnastaan pääomasijoitusyhtiö Long Ridge Equity Partnersille ja hänen ylemmille johtajilleen 30 miljoonalla dollarilla – ja alat nähdä haasteen, jota ei-niin-terävä ampuja kohtaa.

”tässä ei ole kyse rahasta ollenkaan”, hän sanoo viitaten yrityksen kasvuvetoon. Minulla on enemmän rahaa kuin pystyn tuhlaamaan. Kyse on liikkeestä.

” kun Fidelity ja Vanguard aloittivat, heillä oli jalo syy: eläköitymispaikka uskollisuudelle ja edullisen rahastuksen tarjoajana Vanguardille. Kukaan ei ole noussut varainhoitoalueella kuluttajien puolestapuhujaksi, puhumaan kuluttajien täydellisestä avoimuudesta ja mahdollisimman konfliktittomuudesta. Aika on oikea. Meistä tulee nimi 10 vuoden päästä.”

FLYCARSON oppi lentämään ensimmäisen kerran 16-vuotiaana isänsä nelipaikkaisella koneella, jolla perhe lähti lomalle.
” olisimme päässeet sinne nopeammin ajamalla. Vannon, että se oli niin hidas”, hän vitsailee. Vihasin jokaista sekuntia, koska se pelotti minua, mutta isäni vaati minua oppimaan.Vuonna 2000 hänen oppinsa alkoivat tuottaa tulosta, kun Carson alkoi taas lentää. Omahan yhteyksien puute oli alkanut jarruttaa hänen bisneksiään.
ajettuaan 6 500 tuntia suihkukoneen luotsaamisessa sen jälkeen, tänä vuonna hän on luopunut ohjauksista ja löytyy sen sijaan taustastrategiasta tiiminsä kanssa.”Olemme kirjaimellisesti Air Force One tuolla ylhäällä”, hän sanoo. ”Meillä on täydet liiketoimintakyvyt, saamme asioita tehtyä. Meillä on strategiakokouksia, kuvauksia… voisimme jopa pitää johtokunnan kokouksia koneessa.”
hän sanoo, että monet ymmärtävät yksityisilmailun ylellisyydeksi. Hän korostaa, että se on itse asiassa lisäarvoa liiketoimintaa, koska se säästää aikaa ja kokouksia, että se voi tapahtua.
”se on aikakone”, hän sanoo. ”Se on yksi parhaista työkaluista, joita minulla on koskaan ollut liiketoiminnan kasvattamiseen. Ennen kuin käytät sitä et edes ymmärrä kaikkia etuja liiketoiminnan näkökulmasta.”

CHECKING IN

Before we get to all this activity and ambition, let ’ s take a step back.

Carson on kahdesta pääliiketoiminnasta koostuvan Carson Groupin perustaja ja toimitusjohtaja. Ensimmäinen on Carson Group Partners-verkosto, johon kuuluu pian 74 RIA-yritystä, joista osa on kokonaan tai osittain Carson Groupin omistuksessa. Muut eivät ole tällä hetkellä yrityksen omistuksessa, mutta saattavat olla jonain päivänä. Yksi näistä 74 yrityksestä on Carsonin oma RIA-liiketoiminta, Carson Wealth Management.

toinen merkittävä liiketoiminta on Carson Group Coaching, joka tarjoaa valmennus-ja konsultointipalveluita noin 5 000 neuvonantajalle 1 284 toimipisteessä ympäri maata. Tämä sisältää käytännön johtamiskoulutusta ja liiketoiminnan konsultointia. Se antaa myös ohjeita markkinointiin, verkkosivuihin, teknologiaan, vaatimustenmukaisuuteen ja seuraajasuunnitteluun. Ne, jotka liittyvät Carson Groupin kumppaneihin, saavat kaiken tämän sekä Carson investment proposition käytön (katso Boarding Now box ).

Carson kertoo neuvovansa valmennusbisneksessään muita neuvonantajia, mutta kumppanuudessa hän tekee sen heidän puolestaan.

vaikka suuri osa hänen päivittäisestä työstään keskittyy kumppanuuden kasvattamiseen-siis valtakunnalliseen kiertueeseen-kokonaisbisnes perustuu sekä Carsonin kiistattomaan karismaan että hänen oman RIA – yrityksensä menestykseen. Jos Carson ei menesty, miksi neuvonantajat kuuntelisivat häntä? Omahan toisen sijoitustutkijan Warren Buffettin tavoin Carsonin oman yrityksen on tehtävä Bisnes, jos hänen hyvin palkattu viisautensa aikoo olla pennin arvoinen.

mutta tämä ei ole hiekalle rakennettu imperiumi. Carson Wealth Management tikittää kaikki laatikot, että RIA pitäisi, kanssa 11 neuvonantajat, jotka valvovat $1.6 miljardia omaisuutta hallinnoidaan. Se on maksullista ja keskittyy taloussuunnitteluun. Se veloittaa tietyn prosenttiosuuden asiakkaan varoista, jonka se pyrkii pitämään mahdollisimman pienenä, ja on avoin siitä, kuinka paljon kokonaiskustannuksia asiakas maksaa.

” I ’ m all about transparency. Tärkeintä on, että asiakas todella ymmärtää, mitä he maksavat ja miten kaikille maksetaan, Carson sanoo.

tämä tarkoittaa, että yritys kertoo asiakkailleen kokonaispalkkionsa, mukaan lukien neuvontamaksut, alustamaksut ja mahdolliset kaupankäyntipalkkiot, joita he voivat saada.

”paljastamme kaikki firmamme palkkiot ja kulut”, Carson sanoo. Joku tulee sanomaan, että ne ovat kalliita, mutta eivät ole. He ovat itse asiassa vähemmän, mutta paljastavat vain palkkionsa, ja me altistamme kaikki palkkiot liiketoimeen tai kaupan hintaan. Olemme epäedullisessa asemassa, koska pelaamme korkeammalla tasolla kuin useimmat ihmiset, joita vastaan kilpailemme.”

TURBULENTTISET ajat

Carsonin omistautuminen avoimuudelle ja vastenmielisyydelle komissiota kohtaan saattaa olla nykyään tavallinen käytäntö RIA-yhteisössä, mutta oli aika, jolloin hän oli selvässä vähemmistössä.

hän muistelee vuoden 1994 tapaamista, jolloin hänen silloinen meklari-diilerinsä LPL ehdotti ensimmäisen kerran provisiopohjaista, varallisuuteen perustuvaa ohjelmaa.

”muistan tulleeni takaisin ja kertoneeni vaimolleni, että” kuulin juuri uskomattomimman asian, jonka uskon tulevan olemaan tulevaisuus”, hän sanoo.

” mutta minä olin tuossa kokouksessa vähemmistö. Muistan useimpien neuvojien sanoneen: ”en ikinä tekisi niin. Asiakkaani eivät haluaisi sitä. He ovat mukavampia maksamaan provisioita.”Se oli koodi:” he eivät todellakaan tiedä, mitä maksavat, ja ovat mukavia luullessaan saavansa jotain ilmaiseksi.”’

Carson sanoo, ettei ole koskaan halunnut myydä tuotteita, jotka saattaisivat jättää asiakkaan kysymään, kumpi hyötyy enemmän. Vaikka tämä lähestymistapa oli hyväksi hänen omalletunnolleen, se oli huono liiketoiminnalle, kun hän oli aloittamassa Nebraskassa 1980-luvun alussa. Kylmä soittelu maanviljelijöille, joista monilla oli vähän rahaa säästössä, osoittautui hankalaksi.

’se oli rankkaa, hän sanoo. En tunnistanut ketään. Soittaisin suoraan puhelinluettelosta.”

Carson ajoi yli tuhat mailia viikossa Nebraskan halki asiakkaiden luo, mutta ei päässyt mihinkään.

”jouduin pisteeseen, jossa vihasin tätä touhua”, hän sanoo. Olin vain yhden miehen bändi.”

epäonnistuttuaan rikkomaan 30 000 dollarin bruttotulot vuodessa kuuden vuoden jälkeen, Carson oli valmis heittämään pyyhkeen kehään. Hän löysi menestyksen epätoivonsa syövereistä. Kun ei ollut mitään menetettävää eikä halua myydä, Carson alkoi soitella asiakkailleen vain kysyäkseen, miten heillä menee. Tämä herätti erilaisia keskusteluja hän ei ollut ollut ennen, lisäämällä suhteita ja lopulta johtaa käänne hänen omaisuuksia.

” opin, että jos olisit aidosti kiinnostunut ihmisistä, tutustuisit heihin ja voisit tarjota satunnaisia ystävällisiä tekoja, he olisivat avoimia keskustelemaan kanssasi. Kutsun sitä ” emotionaaliseksi vastavuoroisuudeksi.”Heillä on hyvä mieli siitä, mitä teen heidän hyväkseen, ja kun heistä tulee asiakkaitamme, teemme edelleen paljon pieniä asioita heidän hyväkseen.’

liikenteenvalvonta

vaikka olisi liian yksinkertaistavaa sanoa, että kaikki on ollut Carsonille helppoa tuon oivalluksen jälkeen, hän tuotti noin miljoona dollaria kahdessa vuodessa, ja tuo määrä on vain noussut korkeammalle siitä lähtien.

hän keskittyy nykyään kasvuun eikä selviytymiseen. Toukokuussa 2016 hän myi 29 prosentin osuuden Carson Groupista pääomasijoittajille Long Ridge Equity Partnersille ja 15 ylemmälle johtajalle 30 miljoonalla dollarilla. Hänen mukaansa sijoituksen arvo on yli kaksinkertaistunut sen jälkeen.

tämä raha ja hänen omat miljoonansa on käytetty yrityksen järjestelmiin ja teknologiaan investoimiseen sekä muiden RIAs-yhtiöiden hankintojen rahoittamiseen.

Carson kertoo käyttäneensä viimeisten viiden vuoden aikana noin 52 miljoonaa dollaria teknologiaan, jota hänen tytäryhtiönsä käyttävät – kaikki osana hänen tarjoustaan tulla neuvojen Amazoniksi ja Netflixiksi. Hänen mukaansa tähän ja kumppanuusbisneksen kasvattamiseen käytetään vielä 80 miljoonaa dollaria vuoteen 2020 mennessä.

mihin tämä raha sitten menee ja miten se auttaa Omahalaista RIA: ta kilpailemaan maailman kahden suurimman kasvuosakkeen kanssa?

Netflixin vertailu on suhteellisen yksinkertainen. Carson Groupilla on tiimi, joka tuottaa omaperäistä kuluttajakohtaista sisältöä, joka päätyy muun muassa Forbesin, US News & World Reportin, Barron ’ sin, CNBC: n ja USA Todayn listalle. Se myös lähettää tätä sisältöä ympäri Internetiä ja Googlen hakutulosten huipulle joidenkin kohdennettujen hakukoneoptimointien ansiosta. Carsonin neuvonantajat voivat käyttää tätä sisältöä sivustoillaan ja asiakasviestinnässä.

”luomalla tämän alkuperäisen sisällön, jonka avulla neuvonantajamme voivat erottautua markkinoilla”, hän sanoo.

Amazonin vertailussa on kyse alustasta, jonka Carson Group tarjoaa RIAs-palveluilleen. Tämä sisältää asiakasportaalin, joka tarjoaa pääsyn monien kolmansien osapuolten tarjoajien työkaluihin, kuten custodians Fidelity ja TD Ameritrade, portfolio accounting service Orion, customer relationship management shop Salesforce ja taloussuunnitteluohjelmisto eMoney.

Carson kertoo esimerkin siitä, miten Amazon seuraa verkkosivuillaan käyttäjien leijumisnopeuksia ja lähettää tavaroita tiettyyn varastoon ennakoiden, että osa näistä leijuista muuttuu ostoksiksi 24 tunnin kuluessa. Hän sanoo rakentamansa Alustan mahdollistavan hänen firmansa vastaavan toiminnan.

” tekoäly antaa meidän tutustua asiakkaaseen paremmin kuin he itse tuntevat, paremmin kuin ihmisneuvoja. Pystymme ennakoimaan heidän tarpeensa hyvin tarkan käyttäytymisen perusteella, hän sanoo. ”Pystymme ennakoimaan ja lähettämään tiedonannon asiakkaalle ennen kuin asiakas edes ottaa meihin yhteyttä verkkosivuston käytöksen perusteella. Se ei todellakaan eroa siitä, mitä Amazon tekee.’

VARAUSTUOTTO

alusta mahdollistaa myös kumppanuuteen kuuluvien RIAs: ien yhdistämisen yhteiseen sijoituslupaukseen.

huolimatta Carsonin intohimosta taloussuunnitteluun hän ei ole passiivinen evankelista. Hän uskoo, että sekä aktiivisella että passiivisella johtamisella on paikkansa salkuissa, ja väittää, että hänen yrityksensä omat sisäiset osake-ja bond-strategiat sopivat mihin tahansa rahajohtajaan.

”laittaisin joukkueemme ketä tahansa vastaan siellä”, hän sanoo. Teemme hemmetin hyvää työtä. Ylitämme mittapuumme yli 70 prosentissa strategioistamme, mikä on ennenkuulumatonta.”

tämä ei viittaa siihen, että hän vastustaisi kolmannen osapuolen johdon käyttöä. Hän nostaa esiin erityisesti markkinoiden vähemmän likvidit osat, kuten Pohjois-Carolinan Charlottessa sijaitsevan Gorelick Brothers Capitalin. Yritys on sijoittanut Gorelickin veljesten kanssa kolmeen rahastoon, joista kaksi osti finanssikriisin vanavedessä asuntoja ja perii niistä nyt vuokraa.

”omistamme noiden kahden rahaston kautta pari tuhatta taloa ympäri Yhdysvaltoja… ja asiakkaamme nauttivat todella vankasta tuotosta noista sijoituksista”, hän sanoo.

toinen syy, miksi Carson uskoo, että yrityksen sisäiset strategiat voivat olla etulyöntiasemassa ulkopuolisiin johtajiin nähden, on se, että yhtiö pyrkii pitämään johdon palkkiot alhaisina. Vaikka tämä tekee niistä houkuttelevampia, koska palkkiot ovat yksi suurimmista haittatekijöistä aktiivisesta johdon suorituskyvystä, Carson myöntää, että se tulee hintaan.

”katteemme ovat ohuet ja se on kallista tehdä”, hän sanoo. ”Ja se on yksi syy, miksi uskomme, että ollaksesi kilpailukykyinen tänään, sinun täytyy saada 20 miljardin dollarin omaisuus.

” alamme päästä pisteeseen, jossa alamme nauttia mittakaavasta… Olen rento tänään, mutta tuntuu, että olemme saavuttaneet irtautumisnopeuden, kun pääsemme 20 miljardiin dollariin. Tunnen oloni mukavaksi, kun saamme 20 miljardia dollaria.’

Carson Groupin sijoitusehdotusta valvoo sijoituskomitea, johon kuuluvat Carson, tietohallintojohtaja Scott Kubie, vanhempi salkunhoitaja Tyler Schlumpf, salkunhoitaja Rob Furlong ja tutkimusjohtaja Brett Carson.Strategiat yrityksen alustalla jäsennellään erillisinä hallinnoituina tileinä. Neuvonantajat voivat käyttää yhteensä 43 strategiaa, mukaan lukien erilaiset riskinjaot ETF-strategioissa.Näistä 43, 17 suoritetaan talon, 11 valvoo kolmannen osapuolen omaisuudenhoitajat ja loput yhteistyössä sisäisen tiimin ja ulkoisten strategit, kuten BlackRock ja Dorsey Wright.Ulkopuolisia johtajia ovat muun muassa kunta-ja yrityslainojen tikkaita pyörittävä Eaton Vance, määriteltyä riskistrategiaa tarjoava Swan Global Investments ja taktista osinkoantia pyörittävä Day Hagan Asset Management.On olemassa kolme tapaa, joilla neuvonantajat voivat tarjota portfolioita käyttämällä Carsonin sijoituslupausta.● Kohdentaa sen valikoima ETF riskiperusteiset salkut.● Käytä sen malliportfolioita, joita kutsutaan Protector-sarjoiksi, jotka yhdistävät useita foorumin strategioita ja ETF: iä, jotka ovat komitean makrotaloudellisten näkemysten mukaisia.● Rakenna räätälöityjä salkkuja, jotka sekoittavat asiakkailleen sopivimmat strategiat. Carsonin investointikomitea valvoo taustalla olevia strategioita, mutta ei neuvonantajien asiakassalkkuja.

Vastaa

Sähköpostiosoitettasi ei julkaista.